英国成洗钱天堂从离岸银行到房产豪车暗仓咋洗白的？
时间：2025-04-06 18:01:50 来源：行业咨询
在金融国际的暗淡旮旯，洗钱这一非法活动长时间暗潮涌动。看似不可捉摸的洗钱行为，本质上是通过一系列杂乱且荫蔽的操作，将非法所得的 “暗仓”“脏钱” 伪装成合法资金
而在全球洗钱版图中，英国伦敦却有着臭名远扬的位置，可谓洗钱业的 “天花板” 。
二战后的英国，国力大不如前。1956 年第2次中东战争，英国遭受沉重冲击，英镑在华尔街本钱的兜售下短时间暴降 15%。
为应对危机，英国银行另辟蹊径，选用借入美元进行买卖的方法，奇妙避开了英国中央银行的监管。由于美元并非购买所得，一起也躲开了美国方面的管控。在这场危机应对中，英国人意外发现使用他国钱银在本国商场买卖，不只能对冲钱银贬值危险，还能让资金游离于国家金融监督管理体系之外。
从大航海时代的金本位制，到后来备受巨贾喜爱的离岸银行形式，英国在金融范畴的立异总是精准地把握着职业走向。
离岸银行的呈现，从根本上打破了银行与监管之间的平衡，使得银行可以脱节严厉监管的捆绑，加快全球本钱活动。尔后，“金融自在”“数字钱银去中心化”等概念，本质上都是离岸银行形式的升级版，中心都是让资金脱节监管约束。
但是，金融自在化并非毫无危险。泰国在施行金融自在化后，被华尔街大鳄盯上，成为亚洲金融危机的导火线，香港和新加坡也未能幸免，遭受重创。
英国银行无视监管的特性，加上英属海外领地如维京群岛和开曼群岛极低的税率，招引了很多来路不明的资金。这些资金通过英属海外领地躲藏踪影，使得财物金额来历和途径难以追寻，伦敦逐渐沦为暗仓洗白的重要买卖中心。
1991 年苏联崩溃后，俄罗斯国内形势动乱，叶利钦主导的国有财物贱卖让一些私运商人摇身一变成为商业寡头，掌控了石油、矿藏等要害职业。为维护非法所得，他们开端向海外搬运财富。英国政府瞅准机遇，在 90 时代推出黄金签证方案，只需出资 100 - 200 万英镑于英国，就能取得长时间居留签证且无需移民监。
这一方针好像磁石一般，招引了大批俄罗斯巨贾前往英国置办房产，伦敦成了俄罗斯寡头的 “第二故土”。
出资移民仅仅第一步，重点是怎么洗白财富。俄罗斯寡头抵达伦敦后，通常会雇佣本地专业团队，包含律师、管帐和理财师。他们仅需花费 12 英镑（约 100 多人民币）就能注册一个壳公司，该公司不只对申请人信息检查宽松，营业额在必定规范以下还无需供给主营业务凭证，为洗钱供给了极大便当。
专业团队使用英国法令和海外领地优势，精心设计财物搬运途径，通过一系列杂乱操作，暗仓来历变得错综复杂。最终，将暗仓转换为不动产，待不动产再次出售，暗仓就完全变成了合法收入。
据计算，2021 年曾经俄罗斯寡头在英国置办的不动产价值至少 15 亿英镑。
而路透社估量，伦敦有价值 410 亿英镑的房子长时间空置，旁边面反映出流入伦敦的不明资金规划巨大。
除俄罗斯寡头外，南美的毒枭、中东的王室成员以及非洲的贪官等也纷繁将伦敦视为洗钱和躲藏财富的首选地。比方卡扎菲在英国就置办了近 120 亿美元的财物。
在英国，洗钱从业者无孔不入，早已渗透到各个职业。英超联赛中超高的转会费和频频的转会操作背面，就可能躲藏着洗钱行为。
2014 年，香港富豪、英超伯明翰沙龙前主席杨家诚就因涉嫌洗钱入狱 6 年，4 亿家产被英国政府没收。
欧盟长时间以来对英国的洗钱行径表明不满，原因并非出于正义，而是很多暗仓流入英国，导致欧盟各国税收丢失。自英国参加欧盟后，欧盟不断出台方针冲击洗钱行为。在压力之下，英国虽逐渐加强反洗钱法律力度，但被指有做秀成分。
2016 年，欧盟推出反避税指令，旨在冲击维京群岛和开曼群岛等避税天堂，由于这些区域的壳公司是洗钱和避税的要害环节。但是，这一方针一旦施行，英国将遭受重大损失。所以，英国在 2019 年 3 月挑选脱欧，在其眼中，欧盟的买卖关税优势远不及洗钱带来的巨额收益。
英国从洗钱活动中取得的收益极为可观。据某反金融欺诈安排查询，英国 15% 的大学生曾收到洗钱组织的作业约请，6% 的人乃至投身其间。
这些看似一般的转账处理员、付款处理员等岗位，实则是协助违法集团搬运和洗白暗仓的要害一环，每笔买卖的佣钱在 8% - 15% 之间。
英国金融时报计算多个方面数据显现，2020 年外国人在英国持有的财物约达 13 万亿英镑，每年还有 900 亿英镑资金流入。这些洗白后的资金极大地影响了英国豪车、私家游艇和高端房产的销售商场。在俄乌抵触前，俄罗斯富豪在英国大举消费，仅 2010 - 2014 年间就洗了 200 多亿美元，均匀每人每年花费 630 万英镑，买走了伦敦 10% 的豪宅和近一半的游艇。
俄乌抵触迸发后，英国政府以冲击金融违法为由，对俄罗斯寡头进行制裁，没收游艇、冻结财物、逼其贱卖足球沙龙，但对其他来历不明的资金却只字不提。
只需国际形势存在动乱，寻求 “自在且安全” 的不明资金就会源源不断地流入英国。在巨大的利益面前，英国很难舍弃洗钱这条巨大的利益链，究竟这早已成为其经济中难以剥离的一部分。